Control y gestión de finanzas

Guía fácil para tu balance financiero anual

¡Hacer un balance financiero anual de tu emprendimiento es súper importante! Por eso, creamos una guía para que puedas realizarlo simple y rápido. Toma un lápiz y un papel, ¡y comencemos!

Por:
Daniela Aldana Valencia
|
December 2021

Llega diciembre, ¡llegan las fiestas! Es una época de alegría y encuentro, pero también de reflexión respecto de todo lo que ocurrió durante el año.

Así como muchos aprovechan el mes de diciembre para realizar un balance de su año en lo personal, hacer lo mismo para tu negocio o emprendimiento también es muy importante.

Ya sea que tengas una gran multinacional o un pequeño emprendimiento de ventas por catálogo, el análisis financiero anual es fundamental para comenzar el nuevo período con todas las de ganar.

En este artículo verás cómo hacer un balance anual súper fácil y simple de resolver. Pero primero, veamos: ¿por qué tanta insistencia en esto del balance?


¿Por qué es importante hacer un balance de negocio anual?

Dentro del mundo de las finanzas, hay algo que todos sabemos muy bien: los números no son solo números, sino mucho más.

A través de los números de un negocio puedes leer toda su historia desde el comienzo. Y es que las cuentas van contando cada uno de los capítulos: los pagos iniciales, los primeros ingresos, una inversión recibida o una gran deuda cerrada. Cada número tiene un porqué que va hilando el cuento de emprender.

Pero todo capítulo necesita un cierre. Y en el caso de un período de un año, hacer un cierre general toma incluso más importancia que otros, por varios motivos:

  • para ponerle un punto final a la historia y poder volverla a leer. De esa manera, podemos sacar conclusiones respecto de todo lo que hemos hecho a lo largo del período: qué decisiones funcionaron, y cuáles no tuvieron los resultados esperados.
  • para conocer qué tenemos para iniciar el próximo año. El cierre de un ciclo es el comienzo del siguiente, por lo que aquello que tengo al finalizar un año, es con lo que cuento como base al iniciar el que comienza.
  • para poder realizar comparaciones. Llevar la historia financiera del emprendimiento te permite, a futuro, ver cómo estabas antes y cómo has crecido a lo largo del tiempo.
En resumen: para saber hacia dónde ir, primero debes saber dónde estás.

El balance anual es ese mapa que te indica “Tú estás aquí” en tu mundo financiero; es solo desde ahí que puedes planificar tus próximos pasos a seguir.


¿Cómo hacer tu balance?

Ahora que ya tienes claro por qué es tan importante tener tu balance anual, te dejamos aquí las preguntas más importantes que debes responder para saber cómo fue el año de tu negocio. Te dejaremos una lista de preguntas, divididas de acuerdo a ciertas temáticas pilares para tu negocio.

Respóndelas lo más completas que puedas, en un papel, en tu ordenador o en el celular. ¡Ten a mano tus números mensuales! ¿Preparado? ¿Listo? ¡Comencemos!


Sobre tus ingresos

  • Tus ingresos, ¿aumentaron o se redujeron respecto de los del año pasado?
  • ¿En qué mes te fue mejor?
  • ¿Puedes detectar qué pasó para que ingresara más plata en ese período?
  • ¿Qué estrategias de venta funcionaron mejor?


Sobre tus gastos

  • ¿Fuiste constante en el registro de gastos? ¿Los anotaste todos los días?
  • ¿Tus gastos aumentaron o disminuyeron respecto del año pasado? ¿Puedes detectar por qué?
  • ¿Cuál fue el punto en el que más gastaste?
  • ¿Hay algún gasto que pueda eliminarse?
  • ¿Cuál de todos esos gastos fue el que generó mayores ganancias al final?


Sobre tus ahorros

  • ¿Aumentaron o disminuyeron tus ahorros este año?
  • ¿En qué meses lograste ahorrar más? ¿Por qué?
  • ¿En qué mes ahorraste menos? ¿Por qué?
  • ¿En qué gastaste o invertiste tus ahorros? ¿Esas salidas te dieron ganancias?


Sobre tus deudas

  • ¿En qué cuestiones tomaste más deuda este año?
  • ¿Te arrepientes de tomar alguna deuda?
  • ¿Los créditos que tomaste rindieron para tu negocio?
  • ¿Qué puedes hacer para endeudarte menos el próximo año?
  • ¿Te pagaron todos quienes te debían?


Sobre tus inversiones

  • ¿En qué invertiste este año?
  • ¿Qué inversiones rindieron para tu negocio y cuáles generaron pérdidas?
  • ¿Qué inversiones te conviene mantener para el próximo año?
  • ¿Qué inversiones descartarás?


¿Cómo mejorar tu balanza financiera el próximo año?

¿Quieres un 2022 para el recuerdo? Entonces es súper importante que lo empieces con el pie derecho en materia de finanzas: con base en tu balance de año, determina tus objetivos y traza un plan financiero que te permita alcanzarlos, pero que al mismo tiempo sea realista, viable y alcanzable.

Para que tu plan sea exitoso, será fundamental tener solidez en los números, y eso solo se logra llevando un registro constante.

Existen muchas formas de llevar tus cuentas, pero una única que te permite registrarlas a través de mensajes en WhatsApp. Y esa es Qentaz.

Qentaz es un chatbot en WhatsApp. En ese chat, anotas tus ingresos y tus gastos como si estuvieras conversando con un amigo y, al final de la semana, te llega un reporte generado automáticamente para que tengas súper claro cómo va tu emprendimiento.

¿Lo mejor? Registrar tus ingresos y egresos es 100% GRATUITO.

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Daniela Aldana Valencia

CEO & Co-founder

Las finanzas, la tecnología y el emprendimiento son los grandes propulsores del desarrollo, así que decidí enfocarme en estos temas, ya que estoy convencida de que nacimos para ser agentes de cambio y dejar un impacto positivo en la sociedad.

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